Patricia Ortega
En septiembre en México se celebra el mes del testamento, iniciativa que busca impulsar la previsión y asegurar la tranquilidad legal de los ciudadanos. Durante esta temporada, notarías ofrecen descuentos y horarios extendidos, facilitando el acceso a este importante trámite. Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera de Citibanamex, nos comparte recomendaciones para tomar decisiones informadas y proteger nuestro patrimonio.
El testamento es más que un documento; es una herramienta que define el destino de tus bienes y evita conflictos entre tus herederos. Como explica Ordaz, «es crucial entender que hacer un testamento no tiene que ver con la edad avanzada, sino con estar preparados». No tenerlo puede derivar en costosos juicios sucesorios, tensiones familiares y la pérdida de años de relaciones.
Ordaz nos comparte seis pasos esenciales para preparar un testamento adecuadamente. El primero es enlistar todas tus pertenencias, desde bienes inmuebles hasta cuentas bancarias y seguros. Esto proporciona una visión clara de lo que será heredado. El siguiente paso es designar a los beneficiarios, una decisión que debe tomarse con responsabilidad para evitar futuros conflictos.
Además, es clave elegir a un albacea de confianza, quien será responsable de cumplir tus decisiones.
Es importante informarse sobre los beneficios del mes del testamento y las opciones de asesoría gratuita. Algunas notarías extienden sus promociones hasta octubre.
6 recomendaciones:
- Enlista tus pertenencias. Realiza una lista de todos tus bienes y documentos importantes que serán necesarios cuando ya no estés: cuentas bancarias, seguros, bienes inmuebles e incluso tus objetos personales.
- Define a tus beneficiarios. Si tienes hijos, esposa/esposo o concubina, la ley buscará protegerlos ante tu pérdida. Adicionalmente, podrás nombrar a algún otro familiar como hermanos, sobrinos o algunas personas que no formen parte de tu familia, e incluso, puedes hacer donaciones.
- Elige tu albacea. Esta persona será encargada de hacer que sea cumplan tus decisiones al momento de partir, por lo que es importante que sea alguien de tu entera confianza, honesta, responsable, justa y ética. Recuerda pedírselo en vida, ya que este rol no es obligatorio.
- Evítales gastos mayores a tus seres queridos. En caso de no contar con un testamento, tus familiares tendrán que incurrir en gastos adicionales, sobre todo en juicios sucesorios intestamentarios. Recuerda que en caso de no contar con un testamento formal, la ley establece quiénes serían los herederos y en qué proporción.
- ¿Tienes deudas? En caso de fallecimiento el total de los bienes que componen tu herencia servirá para el pago de estos adeudas (hasta donde el valor alcance). Si la deuda supera el valor de lo heredado tus herederos pueden elegir no aceptar la herencia. Si es menor, podrán saldarlo y quedarse con el resto.
- Infórmate. Puedes solicitar más información en la página de la Secretaría de Gobernación, y en la página del Colegio Nacional del Notariado Mexicano, A.C.
